杰弗里·爱泼斯坦经常从他的摩根大通账户中提取数万美元现金。

　　当时，有报道称他向女孩支付现金进行“按摩”——这是性行为的暗语。

　　当被问到关于大额提款，爱泼斯坦说他需要支付飞机燃油费用。

　　杰弗里·爱泼斯坦(Jeffrey Epstein)需要一个借口。

　　他从摩根大通银行的账户里取了很多钱。

　　从2006年8月开始，他每次提取数万美元，通常每月多次。

　　他通常以4万美元的增量取钱。在2013年11月的一笔交易中，爱泼斯坦提取了97152美元，这笔交易与他的私人飞机有关。从2003年9月到2013年底，爱泼斯坦总共从他的摩根大通账户中提取了500多万美元现金。

　　问题是，爱泼斯坦在摩根大通的私人银行部门开户，该部门专门为超级富豪客户服务。

　　摩根大通的私人银行有一项“不鼓励”大额现金存款和支出的政策。周二上午提交给法庭的指导方针摘录显示，银行家有责任让客户解释他们的大额提现行为。

　　《指引》指出:“银行家的主要责任是获得现金来源的解释，以及对案件预期用途的可接受性，并评估这些解释对大额现金交易的合理性。”

　　另一个问题是，爱泼斯坦以用现金支付他强奸的十几岁女孩而闻名。

　　爱泼斯坦于2019年去世，他的遗产价值6.3亿美元，1998年至2013年期间，他将数千万美元的资产存放在摩根大通。这些资金中的一大部分被用来支付100多名他在死前性侵的女性。

　　在一场正在进行的诉讼中，美属维尔京群岛政府指控摩根大通知道爱泼斯坦的性交易活动，但没有采取任何措施阻止它，多年来忽视了许多危险信号。

　　周二上午，美属维尔京群岛政府在一系列法庭文件中提供了更多关于爱泼斯坦与摩根大通关系的信息。

　　它提交了一份45页的简易判决动议，一份148页的“事实陈述”，由政府和银行达成一致，以及300多份证据——其中大部分都是密封的，或者是高度编辑的。

　　这些文件显示，摩根大通员工如何开玩笑说，爱泼斯坦周围都是年轻女性，尽职调查报告指出，与他虐待女孩有关的刑事调查，并在内部表达了对他频繁提款的担忧——但无论如何，他多年来一直是摩根大通的客户。

　　美属维尔京群岛表示，爱泼斯坦的大部分性交易包括向十几岁的女孩支付现金进行“按摩”——这是性行为的暗语。吉斯莱恩·麦克斯韦尔(Ghislaine Maxwell)于2021年因将女孩贩卖给爱泼斯坦进行性交易而被定罪，在审判中作证的受害者表示，她们为爱泼斯坦提供“按摩”，获得了200至300美元的报酬。

　　《棕榈滩邮报》2006年的一篇文章也报道了爱泼斯坦支付按摩费用的细节，这篇文章出现在摩根大通的内部尽职调查报告中。这篇文章引用了棕榈滩县警方的一份宣誓书，其中描述了一名女孩如何招募其他六名女孩到爱泼斯坦那里进行性按摩，每人每次支付200美元。一名14岁的女孩在给爱泼斯坦按摩后得到了300美元，爱泼斯坦让她脱光衣服。

　　在同年的另一份备忘录中，摩根大通的员工对爱泼斯坦的巨额现金提款表示惊讶。

　　2006年，员工们在讨论如何处理他这个客户的备忘录中写道:“他每月经常提现4万至8万美元，今年迄今累计超过75万美元。”

　　虽然这些提款敲响了警钟，但爱泼斯坦是私人银行最重要的客户之一。

　　部分由于他与其他权贵人士的关系，摩根大通的私人银行高管让他担任招聘人员。

　　根据周二的动议，2003年，爱泼斯坦“是私人银行中收入最高的人，翻了一番”。文件称，他在银行家和潜在客户之间建立了联系，其中包括亿万富翁对冲基金经理格伦·杜宾、谷歌联合创始人谢尔盖·布林、比尔·盖茨、利昂·布莱克、拉里·萨默斯、苏丹·艾哈迈德·本·苏拉耶姆、安德鲁王子、埃胡德·巴拉克、托马斯·普利兹克和本杰明·内塔尼亚胡，其中一些人最终加入了摩根大通银行。

　　爱泼斯坦于2019年在等待性交易指控的审判期间死于监狱。

　　摩根大通的一名代表在给内幕网的一份声明中表示，该行对他的性交易活动一无所知。

　　摩根大通的一名代表在一份声明中告诉内幕网:“与爱泼斯坦的任何联系都是一个错误，事后看来我们很后悔，但我们没有帮助他犯下滔天罪行。”“如果我们认为他参与了持续的性交易活动，我们就不会继续与他做生意。”

　　2007年，爱泼斯坦与佛罗里达州的检察官达成了认罪协议。执法部门确定了大约40名妇女和女孩，称他对她们进行了性虐待。当时的美国检察官亚历山大·阿科斯塔(Alexander Acosta)与爱泼斯坦达成了一项协议，允许他对几项与拉客性工作有关的指控认罪，以换取短期监禁，他在监狱里大部分时间都是工作释放。

　　美属维尔京群岛获得的文件显示，摩根大通的员工仍对该行与爱泼斯坦的关系感到不安。但爱泼斯坦不顾私人银行部门的指导方针，不断提取巨额现金。记录显示，他每年继续从摩根大通的账户中取出数十万美元现金。

　　这份长达148页的“事实陈述”文件引用了2011年的一份备忘录，其中摩根大通员工写道，一名银行家与爱泼斯坦“就大额现金提款”进行了另一次对话。

　　爱泼斯坦已经准备好了借口。他告诉他们，他需要这笔钱来支付旅行时的燃油费。摩根大通在一份内部报告中反映了这一点。

　　“爱泼斯坦先生在国外旅行时提取了2万到4万美元的现金，用于支付燃油费，”备忘录说。

　　“事实陈述”文件的下一页是完全编辑过的。

　　到2013年7月18日，摩根大通内部反洗钱部门不断出现提款行为，美属维尔京群岛称该部门为“摩根大通内部的人口贩运专家”。

　　一名合规官员在一封电子邮件中写道，杰弗里·爱泼斯坦一直在提取大量现金，只是从他的个人账户转到与他的私人飞机相关的另一个账户。

　　一位合规官员当时写道:“问题是，他真的从未停止过大笔提现。”

　　第二天，时任摩根大通私人银行部门首席执行官的约翰·达菲(John Duffy)给财富管理部门首席执行官玛丽·厄多斯(Mary erdo)发了一封电子邮件，要求断绝与爱泼斯坦的关系。多年来，厄多斯一直与爱泼斯坦保持着频繁的沟通，他希望得到她的建议。

　　达菲和她提出了一些谈话要点，告诉爱泼斯坦什么。

　　"1． 你方现金交易的重复性质对我们以及我们与你方的关系都是一个问题[;]银行业的监管标准不断发展，结合个人历史，对现金活动的容忍度非常低[;]因此，考虑到这些情况的交集，我们正处于一个独特的挑战局面，”达菲写道。“补救措施是必需的，我们需要要求您——以有序的方式——为您的需求寻找另一家银行。”

　　“我认为这很好，”埃尔多斯回应道，他指的是该行预期与这位亿万富翁客户分拆的措辞。

　　同年晚些时候，摩根大通正式放弃了爱泼斯坦的客户身份。

　　上个月，该银行同意支付2.9亿美元，以了结爱泼斯坦性侵受害者提起的集体诉讼。

　　更正:2023年7月26日——这个故事的早期版本夸大了杰弗里·爱泼斯坦的哪些熟人在摩根大通开了账户。在爱泼斯坦将他们与银行员工联系起来后，他们并没有在该银行开设账户。

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