股权银行(Equity Bank)组建了一支高级犯罪侦缉人员团队，以逮捕日益增多的欺诈行为。目前，银行不可避免地采用技术，继续使银行系统面临更高的网络犯罪风险。

　　据银行内部消息人士透露，该银行表示，包括集团高管在内的团队将寻求解决包括盗窃客户存款在内的各种犯罪问题。

　　在过去的三个月里，Equity Group向普华永道(PwC)和肯尼亚中央银行(CBK)搜罗人才，以领导这个至少有11名高管的打击犯罪部门。

　　新员工中包括从普华永道挖来的摩西?尼亚班达(Moses Nyabanda)，他将出任集团首席财务官。此前，他曾担任普华永道在卢旺达的董事总经理和国家高级合伙人。

　　5月13日，Equity Group首席执行官James Mwangi在发布2024年第一季度财务业绩的投资者简报会上表示:“我们已经大大加强了银行的实力，以确保银行内部控制环境符合全球标准。”

　　该银行最近还从CBK聘请了Beth Kithinji，她在CBK担任行长顾问兼内部审计和风险管理主管。

　　她现在是Equity集团首席内部审计师。该行指出:“我们在该行历史上首次任命了一位集团首席财务官摩西·尼亚班达。”

　　“他拥有全球经验，在不同的市场工作过，他的部分职责是确保我们的财务、会计和后台处于全球水平。”

　　姆万吉在投资者吹风会上介绍两人时表示:“Beth Kithinji也从CBK加盟，以加强我们的内部控制环境和风险管理文化。”

　　不熟悉的事务

　　该银行表示，团队中的其他官员，包括集团首席信息安全官Thelma Kganakga和集团合规总监Paul Wafula，“拥有宝贵的技能、经验和网络，可以用来发展其他银行的业务。”

　　反欺诈人员要注意的危险信号包括不熟悉的交易或与客户资料不符的账户活动。

　　在第一季度财报中，Equity Group是该地区利润第二高的银行，仅次于KCB。随着该银行在东非扩张业务，该银行将寻求消除犯罪风险。该银行的声誉最近受到欺诈活动指控的打击，其中一些欺诈活动已导致数百万客户存款损失。

　　大约一个月前，Equity据说因诈骗犯损失了约2000万先令，不过该银行表示，它迅速采取行动，追回了大部分资金。

　　消息人士告诉《标准报》:“调查在大约8天内完成，大约90%的被盗现金被追回，这或许表明了新团队的准确性和效率。”

　　“罪犯已经被提审，正在等待法院的判决。”

　　肯尼亚国家统计局(KNBS)的数据显示，报告的网络犯罪总数从2022年的7亿起增加到2023年的17亿起，增长了一倍多，其中大部分事件归因于系统漏洞。

　　《2024年经济调查》报告称:“系统漏洞事件从2022年的4.524亿起大幅增加到2023年的17亿起，这突显了保护数字系统免受不断发展的复杂网络威胁的挑战越来越大。”

　　股权银行的团队是一个更广泛的反诈骗小组的一部分，由前高级警察调查员和银行员工组成。“他们的工作是识别、监控和制止正在发生的欺诈行为。如果他们没有发现这种情况，他们将帮助追踪和追回资金，”该银行表示。

　　“所需人才的多样性反映出诈骗正变得越来越复杂，越来越受技术驱动，但Equity的新犯罪侦破人员相信，他们能够胜任这项任务，并将有助于最大限度地减少或消除欺诈。”